Для того чтобы самому заниматься инвестированием, нужно для начала иметь представление, как играть на фондовой бирже, но наилучший вариант – набраться опыта в инвестировании, уметь контролировать финансы, а также иметь много времени.
А те люди, которые не имеют опыт в этой сфере, могут воспользоваться определённым сервисом, который может предоставить управляющая компания. Идёт речь об услуге по доверительному управлению. В этом случае инвестору не предстоит решать, как грамотно купить, или продать акции или валюту и т.п., но при этом не ошибиться в выборе профи в данном направлении по управлению инвестиций.
Доверительное управление – это менеджмент по передаче капиталовложения, в данный момент происходит передача средств другому, т.е., доверительному управляющему, при этом он обязан сохранить и приумножить средства, вверенные ему за оплату по истечении времени.
Обычно происходит оплата за труд управляющему, плюс процент, берётся из прибыли доверителя. Как правило, при доверительном управлении снимается ответственность с менеджера при отрицательном балансе (потере всего капитала).
Произвести передачу денежных средств имеет возможность юридическое и физическое лицо. Поэтому, получить деньги в доверительное управление может обычный трейдер или управляющая компания.
Доверительное управление – это деятельность имеющая лицензию Российской Федерации. Данная лицензия необходима, как частному трейдеру, так и управляющей компании, для предоставления этих услуг.

Суммы и сроки

Сравнительно недавно к доверительному управлению имели доступ только очень богатые особы. Даже сегодня вы можете столкнуться в столице с подобными управляющими компаниями, которые принимают инвестиции в доверительное управление не менее чем от миллиона долларов. Хотя, мы знаем, что благодаря спросу имеется и предложение, и поэтому обратиться к сервису по доверительному управлению имеют возможность большинство населения России.
По среднестатистическим данным в России доверительные менеджеры принимают от физических лиц инвестиции, начиная от 200.000 рублей. Но если у вас более маленькая сумма, например, 50.000 рублей, то вы имеете возможность направить их в доверительное управление, при этом ваши денежные средства сольются в пул (фонд капитала нескольких индивидуальных инвесторов) с одним управляющим. Менеджер распоряжается с пулом также как с деньгами одного доверителя. Частные желания входящих в пул принимаются в меньшей степени, нежели индивидуальных клиентов.
Как правило, крупные управляющие компании принимают деньги на срок не меньше года. Специалисты по финансам говорят, что при данном способе, не имеет смысла инвестировать средства менее чем на год. Хотя есть компании, которые принимают инвестиции в доверительное управление на полугодовой срок. В договоре с управляющей компанией обычно имеется возможность изымания средств до окончания срока инвестирования, и, конечно же, продление договора (пролонгация), по желанию клиента.
Если сравнить доверительное управление с банковским депозитом, то доход не может быть гарантирован. Компании по доверительному управлению инвестиций или трейдер не пообещают фиксацию доходов ваших вложений. И поэтому может получиться так, что вы вместо прибыли можете потерпеть убытки. И всё равно вы будете платить управляющему за услуги.

В своей сути, доверительное управление схоже с паевыми инвестиционными фондами (ПИФы), и если хотите воспользоваться услугами профессионалов для менеджмента вашего капиталовложения, тогда стоит подумать, в какой из этих двух видов услуг инвестировать.
Доверительное управление и ПИФ во многом похожи друг на друга: в первом и во втором случае управляющий активами имеет одинаковые задачи – сберечь и приумножить капитал инвестора. Но они оба имеют разное законодательное регулирование.

Плюсы и минусы

Больше возможностей получить доход. В доверительное управление входит использование деривативов (производные ценные бумаги), а в паевых фондах не доступно. К примеру - форварды, фьючерсы и опционы.
Меньше риск потерь при падении рынка. При понижении рынка ценных бумаг, доверительный управляющий имеет право продать бумаги, для того, чтобы переждать падение. Но он не может играть на понижение как на форексе, заключать короткие сделки, потому что он не имеет право на кредитование и брать взаймы акции. Законодательство Российской федерации защищает частных инвесторов от огромных рисков и запрещает доверительным управляющим делать разного рода займы.
Оперативность. У доверительного управления есть и свои плюсы, например то, что ввод/вывод денег клиента по его первому требованию происходит почти мгновенно, то есть день в день. У ПИФов есть правило, в течение трёх дней на данные операции, с момента подачи заявления инвестора. В течении 3-х дней на рынке ценных бумаг могут произойти серьёзные изменения как в лучшую, так и в худшую сторону. Поэтому, если бумаги в которые вы вложились, падали, то вы можете потерять оставшиеся средства из-за «медлительности» ПИФа.

Индивидуальный подход. С вашими деньгами управляющий работает персонально, при этом учитывает ваши желания и приоритеты. Когда идёт речь о пуле, как не крути, но его участников несоизмеримо меньше, чем пайщиков ПИФа.

Так как при доверительном управлении происходит более индивидуализированный подход к средствам каждого инвестора, нежели в ПИФе, а также доверительный управляющий имеет больше свободы в принятии решения, то получается, что в теории доверительное управление является более доходной и в тоже время менее рискованной, чем вложения в ПИФы. Если раньше, доверительное управление было доступно только наиболее богатым гражданам страны, то сейчас данный вид инвестирования может позволить почти каждый человек, владеющий сбережениями.